丹阳市银行贷款逾期欠息企业催收通告（第一批） 看看哪些企业被催收

丹阳市银行贷款逾期欠息企业催收通告（第一批）

 为落实借贷双方权利与义务，严肃金融市场秩序，净化金融生态环境，依据《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，现对下列债务人涉及银行债权进行通告催收，请各债务人自通告之日起至10月31日前履行责任。逾期未履行责任的，将依国家有关法律法规采取暂停提供银行结算服务等联合金融制裁措施。

 丹阳银行贷款逾期欠息企业催收名单（第一批）

                                           中国农业发展银行丹阳市支行

                                           中国工商银行股份有限公司丹阳支行

                                           中国农业银行股份有限公司丹阳市支行

                                           中国银行股份有限公司丹阳支行

                                           中国建设银行股份有限公司丹阳支行

                                           交通银行股份有限公司镇江丹阳支行

                                           江苏丹阳农村商业银行股份有限公司

                                           江苏银行股份有限公司丹阳支行

                                           中国邮政储蓄银行股份有限公司丹阳市支行

                                           江苏丹阳保得村镇银行

                                           华夏银行股份有限公司丹阳支行

                                           江苏张家港农村商业银行股份有限公司丹阳支行

                                           招商银行股份有限公司丹阳支行

                                           上海浦东发展银行股份有限公司丹阳支行

                                           中国民生银行股份有限公司丹阳支行

                                           中信银行股份有限公司丹阳支行

                                           兴业银行股份有限公司丹阳支行

                                           江苏江南农村商业银行股份有限公司丹阳支行

                                                    二Ｏ一五年十月二十一日

 市委、市政府关于加强贷款逾期欠息企业风险管控的实施意见

为切实维护本市金融生态环境，促进经济健康发展，保护各类市场主体的合法权益，制止贷款恶意逾期欠息行为，确保经济金融和社会秩序稳定，根据《丹阳市关于有效防控经济金融风险的工作意见》（丹办发[2014]26号）的精神，结合当前经济金融形势要求，特制定本意见。

一、强化组织领导

成立市贷款逾期欠息企业风险管控领导小组(以下简称管控领导小组)，市政府主要领导任组长，市政府分管领导任副组长，金融办、政法委、法院、检察院、公安局、宣传部、国土局、住建局、财政局、审计局、国税局、地税局、市场监管局、人民银行、银监办等部门主要领导为成员，成员单位实行分工负责制，共同做好管控工作。领导小组下设办公室（以下简称管控办）。管控办设在中国人民银行丹阳市支行，该支行主要领导任市管控办主任。

二、建立“黑名单”制度

为打造诚信丹阳、信用企业、守信市民形象，结合国务院关于加快诚信体系建设要求和我市实际，建立恶意逾期欠息企业“黑名单”管理制度，合力打击逃废债行为。

1.有下列逃废银行债务行为的逾期欠息企业应当列入黑名单：1）通过非正常的相关交易抽逃资金、转移利润、转移资产，损害银行债权的；2）故意隐瞒真实情况，提供虚假、产权不清的担保，或恶意拒绝补办担保手续的；3）不经债权银行同意，擅自处置银行债权的抵（质）押物（权），损害银行债权的；4）隐瞒影响按期偿还银行债务的重要事项和重大财务变动情况，致使银行债权处于高风险状况的；5）不配合债权人正常诉讼、不偿还债务又拒不签收银行催债文书的；（6）其它逃废债行为。

2.应将下列逾期恶意欠息企业的信息列入“黑名单”：（1）恶意欠息企业法人或者其他组织的名称、组织机构代码、法定代表人、实际控制人及其直系亲属等关系人的姓名及身份证号码；2）恶意欠息企业的欠息情况；3）司法执行依据的制作单位和文号、执行案号、立案时间、执行法院；（4）其他可以公布的不涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的事项。

三、落实管控措施

1.强化及时管控。（1）各商业银行及时上报贷款逾期欠息企业信息，于每月23日将企业及其法定代表人、股东的名单报至市管控办。（2）各商业银行每月23日上报“黑名单”。（3）市管控办汇总整理信息后于每月25日将相关企业、人员的信息名单告知各风险管控领导小组成员单位。（4）各成员单位发现列入名单的企业、人员请求办理涉及法定代表人变更、股权转让、资产所有权变更等业务时，应及时向市管控办书面告知相关企业、人员办理何种事项的信息，并按相关规定在法定期限内（不适用承诺期限）进行审核和办结。（5）市管控办及时将成员单位告知的信息通知各商业银行，商业银行在法定期限内及时采取措施向办理单位提供证据材料，防止贷款逾期欠息企业抽逃资金、转移财产。（6）公安部门要及时向市管控办书面告知企业法定代表人、股东及相关人员申请出境的情况，并对相关人员的出境严加审核，必要时采取边控措施。

2.加强舆论监督。在合法、真实的前提下，市管控办通过政府门户网站、各银行门户网站和丹阳各新闻媒体对上了“黑名单”的企业进行公开披露；将“黑名单”抄告各镇（街道、区）、市级各部门、各金融单位、金融行业自律性组织等。

3.强化资金监管。人民银行、银监办、各涉贷银行对逾期欠息企业和列入“黑名单”的企业的业主和实际控股股东及其亲属、相关利益人等人员的资产加强监管，限制或取消其信用消费，监控其非业务类大额资金流向，发现线索及时书面报告市管控办；涉及资产外流的，管控办应及时采取措施限制其向境外汇划或转移资金、财产，同时协助有关部门做好非法向境外转移的资金及财产的追缴工作。

4.突出金融惩戒。金融机构对“黑名单”上的企业和个人一致采取不提供对外支付、结算、新增融资、新开账户及新办信用卡等金融服务；市小额贷款协会等金融行业自律性组织对“黑名单”上的企业也应制定相应的惩戒措施，并报市防控办备案。

5.加大打击力度。由政法委牵头，联合属地政府，公检法和国地税等部门各司其职，重点监管“黑名单”上的企业、企业负责人和主要参股股东在抽逃资金、隐匿转移资产、偷漏税等方面的行为，对相关责任人采取限制高消费措施。高效办理骗取银行贷款、高利转贷、违法放贷、非法社会融资、拒不执行判决裁定等案件，重点加强上述案件的立案查处工作。

 银行业金融机构对恶意逾期欠息企业及个人联合金融制裁公约

为进一步做好金融风险防控工作 ，加大打击恶意逃废金融债务力度 ，惩戒银行贷款恶意逾期欠息行为 ，确保经济金融社会秩序稳定 ，依据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》相关规定 ，经各银行业金融机构协商并达成共识 ，制定如下公约 ，并一致同意共同遵照执行 。

一、联合金融制裁对象 在恶意逾期欠息企业、个人名单中 ，还款意愿差、联系困难、拒不配合银行处置的企业、个人、法人代表、实际控制人、股东及与借款主体关联连带责任人等 。

二、联合金融制裁对象的确定 由各银行向市贷款逾期欠息企业风险管控领导小组（下称管控领导小组）提出需联合金融制裁建议名单 ，市管控领导小组协调各银行意见 ，确定联合金融制裁对象 ，并发至各银行统一行动采取联合金融制裁措施 。

三、联合金融制裁措施 签约银行对联合金融制裁对象暂停提供结算等金融服务 ，包括但不限于现金存取、开户、本票、汇票、汇兑、支票、银行卡、网银、手机银行等 。

四、联合金融制裁的解除 联合金融制裁对象在经 各债权银行一致同意后 ，经市管控领导小组审核同意 ，由市管控办通知各银行解除联合金融制裁 。

五、联合金融制裁的实施和督查 市管控领导小组负责联合金融制裁的实施和督查 ，加强对各银行联合金融制裁工作的监督检查 ，对违反本《公约》的银行业金融机构交由相关金融监管部门予以处罚 ，协调处置联合金融制裁纠纷 。

二0一五年十月二十日